Депутат Госдумы Андрей Луговой выступил с инициативой ввести уголовную ответственность для сотрудников банков, которые допускают или покрывают дропперские схемы. По его словам, в подавляющем числе случаев операции с подставными лицами невозможны без участия или попустительства работников финансовых организаций.
Луговой отметил, что под наибольшим риском оказываются менеджеры среднего звена — сотрудники, оформляющие банковские карты, а также специалисты по информационной безопасности и комплаенсу. Именно они, по мнению депутата, обладают техническими и регуляторными инструментами для предотвращения подобных схем.
По его словам, современные банки имеют все возможности для анализа транзакционной активности, выявления аномалий и определения счетов, используемых дропперами. Если через банк проходят миллионы или десятки миллионов рублей сомнительных операций, это, как подчеркнул Луговой, свидетельствует либо о профессиональной некомпетентности, либо о умышленном содействии.
В связи с этим депутат готовит поправки в статью 187 Уголовного кодекса РФ, которые позволят привлекать к ответственности не абстрактные «кредитные организации», а конкретных должностных лиц, причастных к незаконному использованию банковских счетов.
Инициатива пока находится на стадии подготовки предложений для внесения в Госдуму. В случае её принятия в российском праве может появиться прямая норма, предусматривающая уголовное наказание для сотрудников банков за действия, совершаемые с открытыми при их участии счетами и картами.