Операция проходила в рамках международной кампании Jackal IV, координировавшейся INTERPOL. В результате расследования румынским властям удалось установить участников преступной сети и прекратить деятельность ее колл-центра.
Схема строилась вокруг телефонного общения с потенциальными инвесторами. Представители колл-центра предлагали гражданам якобы выгодные возможности для заработка на финансовых рынках.Основной акцент злоумышленники делали на инвестициях в акции и криптовалюты. Жертвам обещали высокую прибыль, после чего убеждали переводить деньги на контролируемые преступниками счета и электронные кошельки.
Полученные средства затем выводились и распределялись через различные финансовые инструменты, что значительно усложняло их отслеживание.
По предварительным данным международного расследования, общий объем средств, похищенных и отмытых преступной группой, достиг примерно €143 млн. Деньги выводились за пределы Румынии и перемещались между различными юрисдикциями.
В ходе операции румынские правоохранители задержали 11 человек, предположительно связанных с деятельностью преступной сети.
Помимо задержаний, полиция провела работу по поиску активов, которые могли быть приобретены на деньги потерпевших. В результате были изъяты около €330 тыс. наличными и в криптовалюте, шесть объектов недвижимости и несколько дорогих часов.
Таким образом, расследование было направлено не только на установление организаторов схемы, но и на возвращение части средств и имущества, полученных преступным путем.
Подобные преступления давно перестали ограничиваться одной страной. Организаторы могут находиться в одном государстве, использовать инфраструктуру в другом, а жертв искать по всему миру.
Именно поэтому международное сотрудничество становится одним из ключевых инструментов борьбы с финансовыми преступлениями. Операция Jackal IV объединила правоохранительные органы 23 стран на шести континентах и была направлена на выявление преступных сетей, отмывание денег и изъятие активов.
Румынский эпизод показывает, насколько масштабными могут быть инвестиционные мошеннические схемы. Использование телефонных операторов позволяет преступникам создавать видимость легального финансового бизнеса и устанавливать психологический контакт с потенциальными клиентами.
В расследуемой румынской схеме фигурировали не только традиционные финансовые инструменты, но и криптовалюта. По информации INTERPOL, средства потерпевших переводились на электронные кошельки, которые контролировались организаторами преступной сети.
Это еще раз демонстрирует, что криптовалютные активы могут использоваться преступниками наряду с банковскими счетами и другими финансовыми инструментами.
При этом сама технология блокчейна не является причиной мошенничества. Проблема возникает тогда, когда цифровые активы становятся частью организованной схемы обмана, отмывания средств или сокрытия их происхождения.
Jackal IV была направлена против транснациональных преступных организаций, связанных в том числе с финансовым и кибермошенничеством. По итогам всей операции были задержаны 58 человек и установлены личности еще 263 подозреваемых.
Румынский случай стал одним из наиболее крупных эпизодов кампании. По оценке INTERPOL, преступная группа через инвестиционную схему нанесла потерпевшим ущерб примерно на €143 млн.
Расследование подобных дел может продолжаться и после первых задержаний: правоохранительным органам предстоит установить всех участников сети, определить маршруты движения денег и выяснить, где находятся остальные активы.
История румынского колл-центра в очередной раз показывает риски, связанные с предложениями гарантированного или необычно высокого дохода.
Особенно осторожно следует относиться к звонкам неизвестных «инвестиционных консультантов», которые самостоятельно предлагают вложиться в акции, криптовалюты или другие активы. Если собеседник требует срочно перевести деньги, обещает гарантированную прибыль или предлагает передать средства на неизвестный электронный кошелек, это серьезный повод отказаться от сделки.
Масштаб операции в Румынии показывает, что инвестиционное мошенничество может работать как полноценный организованный бизнес с операторами, финансовой инфраструктурой и международной системой вывода средств.
При этом ликвидация одного колл-центра не означает исчезновения проблемы. Пока преступникам удается убеждать людей добровольно переводить деньги, подобные схемы будут оставаться привлекательными для организованной преступности.