Власти планируют ужесточить регулирование крипторынка: зарегистрированным в России площадкам могут запретить операции с анонимными криптовалютами — такими как Monero и Zcash. Соответствующие положения содержатся в проекте закона «О цифровой валюте и цифровых правах».
Документ предполагает создание перечня запрещенных токенов, а также формирование черного и серого списков участников рынка.
Согласно инициативе, Банк России совместно с правительством будет формировать перечень российских и иностранных компаний, предпринимателей и физических лиц, в пользу которых криптопереводы окажутся запрещены.
Легальные участники крипторынка и банки будут обязаны:
- отказывать в переводах в адрес лиц из черного списка
- не заключать новые договоры с такими контрагентами
- приостанавливать действующие соглашения в течение 15 дней после внесения в перечень
Помимо черного списка планируется создать и «серый». В него включат зарубежные криптоплощадки и организации, не прошедшие регистрацию в России (за исключением банков).
Перечень токенов и платформ, запрещенных для работы легальным участникам рынка, Центробанк намерен публиковать на своем официальном сайте.
Под анонимными криптовалютами в законопроекте понимаются активы, чей программный код направлен на сокрытие данных о переводах между адресами.
Законопроект вводит институт лицензированных криптообменников — компаний, которые смогут работать под государственным контролем.
Условия для получения статуса:
- наличие банковской лицензии
- оборот не менее 3,5 млн рублей в месяц
- продавать криптовалюту с зачислением средств на банковский счет
- переводить средства на зарубежные платформы
- получать рубли от сделок с цифровыми активами
Без дополнительных ограничений — профессиональным инвесторам и участникам внешнеэкономической деятельности.
Остальным гражданам разрешат покупку только после углубленной проверки происхождения средств и целей сделки. Если проверка не пройдена, обменник будет обязан направить информацию о подозрительной операции в Центробанк.
При этом купленные цифровые активы фактически могут находиться вне российской юрисдикции — например, на холодном кошельке или адресе централизованной/децентрализованной биржи. Однако при использовании средств не по заявленной цели пользователь должен будет вернуть их «в российский контур».
Конкретные санкции за нарушение новых правил пока не раскрываются. Ранее Банк России заявлял, что штрафы за незаконные операции с цифровыми активами могут появиться с 2027 года.
Законопроект формирует новую модель регулирования криптовалют в России: запрет privacy-монет, контроль переводов, лицензирование обменников и централизованное ведение списков ограничений.