Таиланд заморозил более 10 000 криптосчетов из-за подозрений в отмывании денег

Таиланд усиливает контроль над криптовалютами: более 10 000 счетов заморожены из-за подозрений в отмывании средств​

​

Криптовалютные платформы в Таиланд заблокировали свыше 10 000 пользовательских аккаунтов, которые могли использоваться в схемах отмывания незаконных доходов. Решение принято в рамках ужесточения контроля за финансовыми операциями с цифровыми активами.

Основанием для блокировки стала новая система безопасности под названием Speed Bump. Она предусматривает автоматическую приостановку переводов от 50 000 бат (примерно $1580) на срок до 24 часов.

В течение этого времени пользователи обязаны пройти дополнительную проверку личности — например, видеоверификацию в рамках процедуры KYC (Know Your Customer). Только после успешной проверки доступ к средствам восстанавливается.

По словам главы Thai Digital Asset Operators Association Атта Тонгяй Асаванунда, преступные сети часто используют так называемые «мул-аккаунты» — счета, открытые на подставных лиц.

Схема обычно выглядит так:

1. незаконные средства распределяются по десяткам банковских счетов;
2. затем деньги консолидируются на одном кошельке;
3. переводятся на криптобиржу;
4. быстро конвертируются в цифровые активы;
5. выводятся за пределы страны.

Механизм Speed Bump, по задумке регуляторов, должен замедлить этот процесс, лишив преступников возможности мгновенно выводить средства.

В отрасли признают, что новые правила осложняют работу криптокомпаний и их клиентов.

Компании сталкиваются с:

• увеличением затрат на соблюдение требований,
• ростом операционной нагрузки,
• необходимостью проводить дополнительные проверки пользователей.

Клиенты же чаще сталкиваются с задержками транзакций и обязательной регистрацией кошельков.

Контроль за криптовалютами в стране усиливается уже несколько лет. С прошлого года Securities and Exchange Commission Thailand активно применяет Travel Rule — международный стандарт мониторинга криптотранзакций.

Согласно этому правилу, лицензированные криптосервисы обязаны передавать информацию об отправителе и получателе средств при переводах между платформами.

По данным тайских регуляторов, только за 2025 год в рамках совместных операций с правоохранительными органами и Bank of Thailand было заморожено 47 692 подозрительных счета.

Эксперты считают, что ужесточение правил является частью глобальной тенденции — государства всё активнее пытаются контролировать криптовалютные операции и бороться с финансовыми преступлениями.