Российские власти готовят новые правила контроля за операциями с криптовалютой. Согласно разрабатываемому законопроекту, Росфинмониторинг получит расширенные полномочия по мониторингу криптотранзакций граждан и компаний.
Как сообщает источник, знакомый с документом, инициатива станет дополнением к правительственному законопроекту «О цифровой валюте и цифровых правах». Новые нормы предусматривают обязательную передачу сведений о криптовалютных операциях в службу финансовой разведки.
В частности, под обязательный контроль попадут сделки с цифровыми активами на сумму свыше 60 тысяч рублей. Для внешнеторговых операций с использованием криптовалюты порог составит 1 миллион рублей. Кроме того, информация о переводах между российскими и иностранными участниками будет автоматически направляться в Росфинмониторинг.
Документ также обязывает российские цифровые депозитарии и зарубежные финансовые организации предоставлять сведения о криптооперациях российских пользователей. При этом ранее обсуждалось увеличение порога обязательной отчетности до 100 тысяч рублей, однако в новой редакции его предлагается снизить до 60 тысяч.
Если сумма перевода превышает установленный лимит, организации должны будут передавать расширенный пакет данных о сторонах сделки. В него войдут фамилия, имя и отчество либо наименование юридического лица, адрес криптокошелька, место проживания или регистрации, дата рождения и ИНН. Для операций стоимостью менее 60 тысяч рублей потребуется указать только имя владельца или название компании, а также адрес криптовалютного кошелька.
Помимо усиления контроля за транзакциями, законопроект вводит новые требования для банков. Финансовым организациям планируют установить максимальный объем операций с цифровыми активами. Ранее в Банке России предлагали ограничить такие операции уровнем 1% от капитала банковской группы. Одновременно банки должны будут резервировать средства для покрытия возможных рисков, связанных с владением криптовалютой.
Еще одно важное изменение касается полномочий Банка России. Регулятор сможет ограничивать или полностью запрещать отдельные операции с цифровыми активами не только для некредитных финансовых организаций, но и для банков. Основанием для таких мер могут стать угрозы интересам инвесторов или риски для стабильности финансовой системы страны.
Предполагается, что новый закон вступит в силу одновременно с основным законом о регулировании обращения криптовалют в России. Изначально запуск реформы ожидался летом, однако рассмотрение документа было отложено. По словам первого заместителя председателя Банка России Владимира Чистюхина, пакет законов может начать действовать с 1 сентября.