В России могут существенно ужесточить регулирование рынка криптовалют. Росфинмониторинг выступил с инициативой распространить на криптообменники требования, аналогичные банковским. Речь идет о внедрении обязательных процедур идентификации клиентов, усиленного финансового мониторинга и контроля операций с цифровыми активами.
Инициатива связана с ростом числа транзакций через P2P-сервисы и криптообменные площадки, которые, по мнению властей, все чаще используются для сомнительных финансовых операций, включая отмывание средств и обход банковского контроля.
Представители финансовой разведки считают, что обменники должны работать по единым стандартам с кредитными организациями: проверять происхождение средств, хранить данные клиентов и передавать информацию о подозрительных операциях в государственные органы. Аналогичный подход уже применяется к банкам в рамках антиотмывочного законодательства.
На фоне усиления контроля российские банки начали активнее отслеживать операции, связанные с криптовалютами. По данным участников рынка, все чаще фиксируются блокировки счетов и запросы документов при переводах через P2P-площадки и обменные сервисы.
Дополнительным инструментом контрол должен стать сервис «Прозрачный блокчейн», который позволяет анализировать связь между криптовалютными кошельками и банковскими операциями. В Росфинмониторинге ранее заявляли, что банки планируют подключить к системе до конца 2025 года.
Эксперты считают, что в случае принятия новых требований рынок криптообмена в России станет более прозрачным, однако часть небольших обменников может уйти с рынка из-за роста расходов на соблюдение требований AML и KYC. В то же время пользователи столкнутся с более жесткой идентификацией и дополнительными проверками происхождения средств.