Российские банки ужесточили контроль за крупными денежными переводами физических лиц. При проведении подозрительной операции платёж может быть временно приостановлен, после чего с клиентом связывается представитель банка для дополнительной верификации.
Во время телефонной проверки сотрудник запрашивает расширенные сведения о получателе средств: фамилию, имя, реквизиты, наличие родственных или иных личных связей, а также назначение перевода. Такая процедура официально позиционируется как мера защиты клиентов от телефонного и дистанционного мошенничества.
Как срабатывает проверка
Дополнительная верификация запускается автоматически — при срабатывании внутренних антифрод-алгоритмов банка. Они анализируют:- нетипичный размер перевода;
- резкое изменение финансового поведения клиента;
- переводы новым или ранее неиспользуемым получателям;
- совпадения с известными мошенническими сценариями.
Когда банк может отказать в переводе
Если клиент отказывается раскрывать информацию, путается в объяснениях или возникают обоснованные подозрения в принуждении либо мошенничестве, банк имеет право отказать в выполнении операции либо оставить её заблокированной до прояснения обстоятельств.Финансовые организации подчёркивают, что подобные проверки не носят массовый характер, но становятся стандартным инструментом в борьбе с социальными атаками и схемами с участием дропов.