Программа цифрового резидентства, запущенная Палау в 2022 году, неожиданно стала инструментом для анонимной торговли криптовалютами. За 250 долларов любой желающий мог оформить ID-карту, позволяющую обходить строгие правила KYC (Know Your Customer) и увеличивать лимиты на вывод средств. Американские трейдеры массово начали использовать эту возможность, чтобы избежать финансовых ограничений на крупных криптобиржах.
Особенно востребованным цифровой паспорт стал среди пользователей платформ, где верификация напрямую влияет на суммы вывода. Например, с помощью ID Палау лимиты могли увеличиваться с 25 тысяч до 1 миллиона долларов в день. В ответ на это биржи Binance и Kraken запретили использование таких документов, но трейдеры быстро нашли альтернативу — по информации криптосообщества, платформа KuCoin до сих пор принимает их.
Регуляторы обеспокоены, что лазейка может использоваться для обхода санкций и перемещения активов в страны с ограниченным доступом к финансовым рынкам, включая Россию, Иран и Северную Корею. Власти США уже инициировали расследование, подозревая, что ID-карты Палау помогают скрытным транзакциям. Это ставит под угрозу будущее программы цифрового резидентства, которая задумывалась как инновационный проект, но теперь оказалась в центре скандала.
Несмотря на попытки криптобирж ужесточить контроль, трейдеры продолжают искать новые пути обхода ограничений. Главный вопрос остается открытым: сможет ли схема с цифровыми паспортами Палау существовать дальше, или международные регуляторы окончательно закроют эту лазейку?